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华尔街银行开设暑期班:为有钱的孩子投资101

发布时间:2020-01-22 12:24:32 来源:

纽约(路透社)-“是时候结婚了吗?”不是暑期学校课程的典型标题,但它是上周摩根士丹利(MS.N)为千禧一代举办的活动中最受欢迎的活动之一。最富有的客户的孩子。

每年夏天,华尔街一些最大的财富管理公司都会举办一些活动,迎合他们超富裕客户的未来继承人,希望他们能教给他们一两个关于钱的知识,并为银行希望能建立富有成效的业务关系的种子播下种子。线。

财富管理机构看到了千禧一代的巨大机遇,他们出生于1980年至2000年之间,他们有望在未来30年内从其婴儿潮一代的父母那里继承大约30万亿美元的资产,这不仅是他们自己的收入。

波士顿咨询集团(BCG)的数据显示,千禧一代已经控制了将近17万亿美元,占世界财富的10%,预计到2020年,这一数字将增至35.3万亿美元,即16%。

但是,由于世代之间的文化差异以及数字初创企业的竞争,对于摩根士丹利,美国银行(BAC.N),花旗集团(CN)和瑞银集团(UBSG.S)等财富管理机构而言,吸引千禧一代的注意力一直很困难。称为roboadvisers。根据波士顿咨询公司的数据,在私人银行管理的资产中,只有约6%属于千禧一代。

像摩根士丹利(Morgan Stanley)举行的会议那样的会议,是试图让年轻人向华尔街财富管理机构热身。

在距离曼哈顿市中心银行总部一街之遥的地方,大约有50位年龄在18至35岁之间的客人,他们的父母都是私人财富管理公司的客户。这项业务适合那些在银行投资至少2000万美元的人。除了“准备结婚的时间?”之外,其他受欢迎的面板还包括“给我钱!投资101”和“像领导者一样沟通”。

Citis私人银行今年已经在三大洲举行了类似的活动,包括上个月在硅谷举行的活动。它面向的是已被确定为家族企业接班人的客户子女,并且着重于如何利用人工智能等技术领域的重大创新来增加利润。

“如果有人认为只是组织一次可以赢得(客户孩子)信任的新兵训练营,那你就自欺欺人了,” Money Kanagasabapathy说,他的名字是Money K,是花旗私人银行下一代计划的全球负责人。“您必须真正激励他们,并希望他们至少继续与您进行对话。”

Darya Pishevar的父亲Shervin Pishevar是硅谷的风险投资家,上周参加了Morgan Stanley活动。尽管她还在读高中,但Pishevar说她对领导力和影响力投资方面的课程很感兴趣,因为她的家人可能会建立一个基金会。

28岁的医学研究员Emilia Javorsky在房间对面说,她希望获得有关启动医疗器械业务的建议。虽然她不确定自己会在交易中使用摩根士丹利,但她说这次会议让她对银行感觉很好。

贾沃斯基说:“这使他们感到更容易接近。”“如果您不具有金融服务背景,那可能会令人生畏。这使它不那么令人生畏。”

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