新股消息网
新股数据您的位置:首页 >新股分析 >

美债务问题困扰贵金属波动加剧,银行直砍单一客户黄金持仓96.7%

发布时间:2021-10-08 18:20:04 来源:21世纪经济报道

21世纪经济报道记者 叶麦穗 广州报道

长假过后首日,上金所公告调整黄金和白银延期合约保证金比例和涨跌停板。具体内容为:2021年10月8日收盘清算时起,Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12等合约保证金比例从10%调整为8%,下一交易日起涨跌幅度限制从9%调整为7%;Ag(T+D)合约保证金比例从14%调整为12%,下一交易日起涨跌幅度限制从13%调整为11%。

由于美国债务上限问题困扰市场,10月5日美国财长耶伦警告称,如果美国国会在两周内不能解决债务上限问题,美国经济将陷入衰退,各类资产动荡加剧。为了提前规避风险,今年以来已经有超过20家银行对贵金属的交易进行限制,个别银行对单一客户黄金持仓限额从15000克下降至500克,下降96.7%。

2个多月三次调整黄金交易限制

国庆长假放假前一天(9月30日),中国银行官网发布《关于10月16-17日账户贵金属、代理个人上金所业务等相关系统升级的公告》。该公告显示,因近期国际金融市场不确定性增加,为更好满足客户真实需求,降低投资风险,中国银行将于10月16日至10月17日对账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝、代理个人客户上海黄金交易所竞价交易业务(简称:代理个人上金所业务)等相关系统进行升级。

系统升级完成后,该行将调整相关产品交易参数和交易服务。具体而言,中国银行将调整产品交易参数,于10月18日起下调账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝的单一客户持仓限额;同时下调代理个人上金所业务的单客限仓额度。

其中,账户贵金属单一客户持仓限额为人民币账户黄金500克,美元账户黄金20盎司,人民币账户白银50000克,美元账户白银1000盎司;双向账户贵金属单一客户持仓限额为人民币账户黄金500克,美元账户黄金20盎司,人民币账户白银50000克,美元账户白银1000盎司;双向外汇宝单一客户持仓限额方面,各交易品种单一客户持仓限额为12万美元。

代理个人上金所业务单客限仓额度方面,Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12为5手,Ag(T+D)为100手,Au99.99、Au99.95、Au100g、PGC30g为10千克。代理个人上金所业务单客限仓额度调整时间以上金所交易日为准。

中国银行称,将于10月18日起不再提供账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝、代理个人上金所业务的2021年版产品销售文件签署服务;对于上述产品项下无持仓的客户,如于10月23日仍未签署2021版产品销售文件,将不再提供该产品的服务;对于原综合保证金账户下无持仓的各账户类产品客户,将于10月23日起不再提供该产品的服务。

对于调整原因,中国银行称,考虑到国际外汇、贵金属市场风险较大,未来将进一步从严限制上述业务(包括但不限于调整产品单边总持仓限额、单一客户持仓限额、交易点差、暂停业务等),对于仍有持仓的客户,建议谨慎交易,通过择机卖出或平仓等方式控制风险,中国银行将持续提供平仓服务。

这已经是中国银行自7月30日以来的第三次调整,8月27日中国银行表示将下调账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝的单一客户持仓限额。同时下调代理个人上金所业务延期交收合约的单客限仓额度。

调整部分内容如下,一、账户贵金属。单一客户持仓限额:人民币账户黄金1500克,美元账户黄金50盎司,人民币账户白银100000克,美元账户白银2500盎司。二、双向账户贵金属。单一客户持仓限额:人民币账户黄金1500克,美元账户黄金50盎司,人民币账户白银100000克,美元账户白银2500盎司。三、双向外汇宝。单一客户持仓限额:各交易品种单一客户持仓限额为15万美元。四、代理个人上金所业务。单客限仓额度:Au(T+D)为15手,mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12为15手,Ag(T+D)为200手。代理个人上金所业务单客限仓额度调整时间以上金所交易日为准。

此前(7月30日),中国银行对账户贵金属的持仓限额是15000克,美元账户黄金300盎司,人民币账户白银1000000克,美元账户白银10000盎司。双向账户贵金属单一客户持仓限额同样是,人民币账户黄金15000克,美元账户黄金300盎司,人民币账户白银1000000克,美元账户白银10000盎司。也就是说两个月的时间,中国银行对于单一客户持仓限额从15000克下降至500克,下降96.7%。

超20家银行限制黄金交易

中国银行对贵金属交易限制只是冰山一角,今年以来已经有建设银行、招商银行、邮储银行、工商银行、农业银行、浦发银行、兴业银行等超过20家银行对于贵金属和外汇业务相继公告限制措施,有些银行甚至不止一次,手段包括调整风险等级、交易起点、持仓限额、暂停开仓交易、集中解约等等。

招联金融首席研究员董希淼表示,外汇产品、商品期货、金融衍生品等高风险投资,对投资经验和风险承受能力要求较高,不适合普通投资者。对于普通投资者,如果没有丰富的投资经验和较强的风险承受能力,不建议参与外汇交易等高风险投资活动。金融管理部门应督促商业银行落实好投资者适当性管理,更好地保护投资者合法权益。

去年原油宝事件,让银行对于此类产品的风险有了进一步的认识。随着全球流动性进入收缩阶段,贵金属也进入大幅波动区间,目前黄金短线在1750美元/盎司徘徊,到底是该抄底还是止损。“只能说短线可以博反弹,中长线来看,黄金仍有下跌的空间。”资深投资人林荣对21世纪经济报道记者表示,林荣从2008年开始职业投资黄金。

黄金ETF的持仓量也在不断下降,全球最大的黄金ETF——SPDR目前的持仓量已经击穿1000吨,今年以来一直呈现单边下跌的态势,目前已经降至 986.54吨。

与此同时,美国商品交易管理委员会(CFTC)公布,截至9月21日当周,纽约商品期货交易所(COMEX)黄金多头减仓12130张或2.64%,至447129张;空头减仓13624张或2.8%,至472126张。总持仓为492765张,较上一周减少13591张或2.68%,总交易者数为302家。白银多头增仓5077张或4.41%,至120114张;空头增仓4017张或3.13%,至132534张。总持仓为145537张,较上一周增加4997张或3.56%,总交易者数为209家。

鲁证期货研究所有色研究员赵擎认为,目前金银仍受美联储货币政策边际紧缩的压制,10月8日发布的9月份非农就业报告,是美联储在11月会议之前收到的最后一份官方就业报告。总体上需要保持空头思路不变:如果数据不佳黄金将会短暂喘息反弹,若数据好于预期,黄金或有可能跌破支撑再下一城。

眼下黄金交易的背景是,人们担心新冠病毒的德尔塔变异支撑了价格走势,另一方面由于劳动力市场复苏看起来不平衡,美联储的货币政策计划也存在不确定性,黄金的走势更多陷入一种胶着状态。

(作者:叶麦穗 编辑:包芳鸣)

21世纪经济报道及其客户端所刊载内容的知识产权均属广东二十一世纪环球经济报社所有。未经书面授权,任何人不得以任何方式使用。详情或获取授权信息请点击此处。

热点推荐
随机文章